หุ้นขึ้น ให้รีบขึ้นขบวน หุ้นตก อย่าเอามือไปรับมีด?

เห็นคนเล่นหุ้นหลายคน ชอบที่จะซื้อหุ้น ในช่วงตลาดกำลังไปได้ดี และมักจะขาย หรืออยู่เฉยๆ ในช่วงตลาดกำลังเป็นขาลง ในโลกความจริง ถ้าไม่เกี่ยวข้องกับตลาดหุ้นแล้ว ทุกคนพูดได้หมด ว่าให้ซื้อถูก ขายแพง แต่พอเอาเข้าจริง เมื่อเข้ามาลงทุนในตลาดหุ้นแล้ว มากกว่าครึ่งกลับทำไม่ได้ ที่หนักคือ กลับทำในสิ่งตรงกันข้าม กล่าวคือ ยิ่งแพง ยิ่งซื้อ แต่พอยิ่งถูก กลับยิ่งอยากขายทิ้งๆ ไป เพื่อให้เห็นภาพ จะสมมุติว่า นาย ก ซื้อหุ้น A ที่ราคา 10 บาท ด้วยเงิน 100,000 บาท เมื่อเวลาผ่านไป หุ้น A อาจจะราคาตกไปบ้าง ถ้าเราไม่ทำอะไรเลย ในช่วงที่หุ้น A ราคาตก เราจะยังคงมีหุ้นเพียง 10,000 หุ้น และเมื่อหุ้นวิ่งกลับมาที่ราคาเดิม คือ 10 บาท ผลตอบแทนเราจะยังคงเป็น 0% แต่ถ้าเราซื้อเพิ่มเมื่อหุ้น A ราคาตก ด้วยเงิน […]

akajon

August 24, 2019

จงกล้าเมื่อคนอื่นกลัว

Warren Buffett เคยกล่าวไว้ว่า “จงกล้าเมื่อคนอื่นกลัว และจงกลัวเมื่อตลาดมีแต่ความโลภ” ลองจดบันทึกตัวเลขเมื่อต้นปี 2019 ที่ตลาดหุ้นตกหนักๆ ตลาดเต็มไปด้วยความกลัว (จนตอนนี้ก็ยังกลัวกันอยู่ ว่าจะเกิดวิกฤตครั้งใหญ่ที่สุดในรอบหลายสิบปี) ผ่านมา 8 เดือน ถ้าเราลงทุนเพิ่มในช่วงนั้นๆ ผลตอบแทนจะเป็นยังไงบ้าง มาดูกัน   High Jan 2019   Aug 2019   AU 15 6.15 -59.00% 14.9 142.28% WORK 85.5 24 -71.93% 22.9 -4.58% DDD 121 18.9 -84.38% 27.25 44.18% BEAUTY 23.7 6.85 -71.10% 2.88 -57.96% KTC 38.2 31.25 -18.19% 44 40.80% […]

akajon

August 23, 2019

เปรียบเทียบพอร์ทการลงทุนรูปแบบต่างๆ

พอร์ท 7THLTG คุณสุมาอี้ ลงทุนในหุ้น 7 ตัว ตัวละ 3000 บาท เป็นเงิน 21000 บาท ทุกเดือน ตั้งแต่ปี 2552 ตั้งเป้าลงทุน 15 ปี (จนถึงปี 2567) การปรับพอร์ทจะขึ้นกับตัวบริษัทมีการเปลี่ยนแปลง หรือหุ้นมีมูลค่าเกินจุดสมดุลของพอร์ทโดยรวม ผ่านมาแล้ว 10 ปี เท่ากับลงเงินต้นไป รวมแล้วทั้งสิ้น 2,520,000 บาท ผลตอบแทนพอร์ทเป็นดังนี้ รวมเงินปันผลรับ ณ วันที่ 14/9/2561 พอร์ทมีมูลค่าราวๆ 4,880,000 บาท คิดเป็นผลตอบแทนทบต้น 6.83% ณ วันแรกที่เริ่มลงทุน SET อยู่ที่ 721.57 จุด ณ ปีที่ 10 SET อยู่ที่ 1722.21 จุด (+138.67%) คิดเป็นผลตอบแทนทบต้น 9.09% […]

akajon

June 20, 2019

ลงทุนแบบทะยอยสะสม vs ลงทุนแบบเงินก้อน

หลังจากลงทุนให้เพื่อนครบ 3 ปี ไปเมื่อไม่นานนี้ ได้มีโอกาสย้อนดูพฤติกรรมการลงทุนที่ผ่านๆ มา ผ่านทั้งพอร์ทตัวเอง และพอร์ทของเพื่อน ทำให้เห็นถึงความแตกต่าง และผลลัพธ์ที่ได้ ก็ต่างกันด้วย พอร์ท A เริ่มต้นด้วยเงิน 3.8 ล้านบาท ไม่มีการนำเงินมาเติมใดๆ ลงทุนเป็นเวลา 5 ปี พอร์ท B เริ่มต้นด้วยเงิน 2 แสนบาท เติมเงินสม่ำเสมอทุกเดือน เดือนละ 2-5 หมื่นบาท (บางครั้งเติมหลักแสน) ลงทุนเป็นเวลา 3 ปี ผลลัพธ์การลงทุน ทุกคนน่าจะพอเดาได้ คือ พอร์ทที่ลงทุนสม่ำเสมอ ทำผลตอบแทนได้ดีกว่า แต่ดีกว่าขนาดไหน ลองมาดูกัน พอร์ท A มูลค่า ณ ปัจจุบัน ราวๆ 5.4 ล้านบาท คิดเป็นผลตอบแทนทบต้นราวๆ 8% ต่อปี พอร์ท B มูลค่า ณ […]

akajon

June 19, 2019

การลงทุน กับ อิสรภาพทางการเงิน

คำว่า อิสรภาพทางการเงิน หรือ financial freedom แปลตรงตัวคือ การมีอิสระในด้านการเงิน ส่งผลให้เราสามารถเลือกที่จะประกอบสัมมาอาชีพอะไรก็ได้ ได้ผลตอบแทนเป็นเงินมาก หรือน้อย ก็ไม่เกี่ยง หรือจะไม่ทำงานอีกเลยก็ได้ เพราะเรามีรายได้ทางอื่น ที่เพียงพอสำหรับหล่อเลี้ยงครอบครัวของเราในระยะยาว แต่ในความเป็นจริง คนเราทุกคน เกิดมามีเป้าหมายอะไรบางอย่างในชีวิต หากเพียงแต่เป้าหมายนั้น ไม่สามารถบรรลุได้ เพราะเรายังไม่มีอิสระในการเลือกที่จะทำ กล่าวคือ เรายังต้องทำงานที่ให้ผลตอบแทนแก่เรา ที่สมเหตุสมผล เพื่อนำรายได้นั้น ไปใช้จ่ายในครอบครัว การที่จะจู่ๆ ออกไปไล่ตามความฝัน โดยไม่มีสถานะทางการเงิน ที่พร้อมจะ support ครอบครัว เป็นความเสี่ยงที่สูงมาก ทั้งสำหรับตัวเราเอง และคนข้างหลังเรา ดังนั้น เราจึงควรที่จะเริ่มต้นเก็บออม เริ่มต้นลงทุน เพื่อในอนาคต เราจะมีเงินออมที่สร้างดอกผล มากพอสำหรับใช้จ่ายภายในครอบครัว เมื่อถึงเวลานั้น เราก็จะสามารถที่จะลาออก หรือทำงานให้น้อยลง แล้วไปมุ่งมั่นกับเป้าหมายในชีวิตที่เราเคยวาดฝันเอาไว้ บางคนมีเป้าหมายที่จะช่วยเหลือเด็กด้อยโอกาส บางคนมีเป้าหมายที่จะไปใช้ชีวิตในชนบท บางคนอยากมีร้านเล็กๆ เป็นของตนเอง บางคนอยากใช้เวลาอยู่กับครอบครัว ฯลฯ การมีอิสรภาพทางการเงิน ไม่ได้แปลว่าลงทุนแล้วมีอิสระในทุกสิ่ง แต่มันเอื้อให้เรามีทางเลือกในการทำสิ่งต่างๆ มากขึ้น เรายังต้องดูแลครอบครัว […]

akajon

April 5, 2019

ลงทุนแบบรอจังหวะ VS ลงทุนตลอดเวลา (timing the market VS time in the market)

เป็นที่ถกเถียงกันมากว่า ลงทุนแบบรอจังหวะ (timing the market) หรือ ลงทุนแบบตลอดเวลา (time in the market) แบบไหนดีกว่ากัน โดยธรรมชาติ มนุษย์มีสัญชาตญาณในการเอาชนะ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมนักลงทุนส่วนใหญ่บนโลกใบนี้ ชอบที่จะลงทุนแบบจับจังหวะตลาด เพราะคิดว่าตนเองมีความสามารถ ในการที่จะเอาชนะตลาด เอาชนะนักลงทุนคนอื่นๆ แต่จากสถิติ ไม่เคยมีนักเศรษฐศาสตร์ หรือนักการเงินคนไหน ที่สามารถทำนายการขึ้น/ลง ของตลาดหุ้นใดๆ ได้อย่างแม่นยำแม้แต่คนเดียว ไม่ว่าจะเป็นผู้จัดการกองทุนระดับโลก หรือแม้แต่นักเศรษฐศาสตร์รางวัลโนเบล ก็ตาม กองทุนหุ้นมากมายที่เลือกที่จะลงทุนแบบจับจังหวะตลาด เพื่อเอาชนะผลตอบแทนค่าเฉลี่ย แต่สุดท้ายกลับพ่ายแพ้ให้แก่กองทุนธรรมดาๆ ที่เลือกที่จะลงทุนแบบ passive (index fund ที่มีการลงทุนแบบตลอดเวลา) ส่วนหนึ่งที่เป็นเช่นนี้ เพราะ การลงทุนแบบรอจังหวะ เสียโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทน ระหว่างที่รอเข้าซื้อหุ้น ซึ่งบางครั้งกินเวลาเป็นปี หรือหลายๆ ปี ส่วนการลงทุนแบบตลอดเวลา ได้รับผลตอบแทนอยู่ตลอดเวลาในอัตราทบต้นทุกๆ ปี ผลตอบแทนต่อปีอาจจะดูไม่มาก เมื่อเทียบกับการซื้อถูก ขายแพง แต่ถ้าตลาดหุ้นไม่ crash เป็นเวลาหลายๆ ปี ติดๆ […]

akajon

March 23, 2019
1 2 3 16